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多家銀行出手 這些銀行卡要被注銷(xiāo)

近期,建設(shè)銀行、中信銀行、郵儲(chǔ)銀行等多家銀行紛紛發(fā)布公告,將對(duì)異常賬戶進(jìn)行清理,一些長(zhǎng)期沒(méi)有交易并且沒(méi)有資金的“睡眠賬戶”,以及同一客戶名下的超量賬戶,都將被銀行注銷(xiāo)。

這些銀行卡要被注銷(xiāo)

建設(shè)銀行:

建設(shè)銀行官網(wǎng)1月5日發(fā)布的《關(guān)于清理長(zhǎng)期不動(dòng)個(gè)人銀行賬戶的公告》顯示,截至2020年10月31日,連續(xù)三年以上(含三年)未發(fā)生存現(xiàn)、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等主動(dòng)交易,賬戶余額為0,且無(wú)信用卡約定還款、個(gè)人貸款還款等簽約關(guān)系的借記卡、準(zhǔn)貸記卡、活期存折賬戶,均在清理范圍內(nèi)。

同時(shí),公告表示,如果希望繼續(xù)使用的,持卡人可以于2021年1月20日之前持銀行卡或存折、有效身份證件到該行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理激活手續(xù);如未對(duì)符合上述銷(xiāo)戶條件的賬戶進(jìn)行激活,銀行將依據(jù)公告內(nèi)容對(duì)符合條件的長(zhǎng)期不動(dòng)個(gè)人銀行賬戶予以銷(xiāo)戶。

郵政儲(chǔ)蓄銀行:

郵政儲(chǔ)蓄銀行也在去年12月29日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人存量異常賬戶清理工作的公告》,將于2021年6月30日(含)前逐步分批對(duì)同一客戶名下個(gè)人結(jié)算賬戶超標(biāo)準(zhǔn)(即Ⅰ類(lèi)戶1個(gè)、Ⅱ類(lèi)戶5個(gè)、Ⅲ類(lèi)戶5個(gè))數(shù)量進(jìn)行清理。如賬戶存在上述情況,本人持有效實(shí)名證件,盡快到該行任意網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合理性登記、降級(jí)以及銷(xiāo)戶處理。逾期未清理的賬戶,該行將限制金融服務(wù)。

中信銀行:

中信銀行近期也發(fā)布公告稱(chēng),該行將于2021年1月8日起,對(duì)賬戶余額低于10元人民幣(含)以下,以及截止每年10月底,賬戶連續(xù)兩年(含)以上未發(fā)生任何非結(jié)息交易的個(gè)人結(jié)算賬戶展開(kāi)清理工作。同一客戶在中信銀行持有一百個(gè)及以上正?;蛭醇せ畹膫€(gè)人結(jié)算賬戶也將被限制交易。

后續(xù),該行將于每年第四季度(含2021年)對(duì)滿足以上標(biāo)準(zhǔn)的賬戶進(jìn)行清理,限制賬戶交易功能。

多家銀行出手 這些銀行卡要被注銷(xiāo)
多家銀行出手 這些銀行卡要被注銷(xiāo)(攝圖網(wǎng))
劍指防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前,為了嚴(yán)厲打擊整治非法販賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡違法犯罪,2020年10月,一場(chǎng)全國(guó)性的“斷卡行動(dòng)”拉開(kāi)序幕,對(duì)非法開(kāi)辦販賣(mài)電話卡、銀行卡違法犯罪進(jìn)行嚴(yán)厲打擊整治,堅(jiān)決斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買(mǎi)賣(mài)鏈條。斷卡行動(dòng)中,銀行也全面加速清理異常銀行賬戶。

有銀行人士表示,銀行卡販賣(mài)是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的主要原因之一,作為銀行賬戶的第一道防線,各大銀行目前也在落實(shí)人民銀行打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)要求。

公告中,郵儲(chǔ)銀行、中信銀行都明確表示,清理行動(dòng)是為了加強(qiáng)賬戶管理,防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

而實(shí)際上,銀行開(kāi)展清理“睡眠賬戶”的行動(dòng)已實(shí)施多年。根據(jù)央行規(guī)定,自2016年12月1日起,同一個(gè)客戶在同一銀行只能開(kāi)立一個(gè)I類(lèi)賬戶的銀行卡,如果已經(jīng)有Ⅰ類(lèi)戶的銀行卡,那么再開(kāi)戶時(shí),只能開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶的銀行卡。隨后,清理個(gè)人長(zhǎng)期不動(dòng)戶成了多家銀行的工作重點(diǎn)。農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、華夏銀行等銀行也都曾發(fā)布過(guò)類(lèi)似通知,對(duì)同一存款人開(kāi)戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行清理。此外,除了加大對(duì)個(gè)人銀行賬戶的清理力度外,銀行也在加大對(duì)對(duì)公賬戶的整改。

央行發(fā)布的《中國(guó)普惠金融指標(biāo)分析報(bào)告(2019年)》顯示,截至2019年末,全國(guó)人均擁有8.06個(gè)銀行賬戶,同比增長(zhǎng)11.63%;人均持有6.01張銀行卡,同比增長(zhǎng)10.48%。

雖然人均賬戶數(shù)量增多,但是其中有部分成為了睡眠賬戶,難以被有效利用,甚至讓不法分子有機(jī)可乘,試圖通過(guò)銀行賬戶進(jìn)行非法交易,獲取不當(dāng)利益。

銀行人士建議,持卡人一定要管理保護(hù)好自己的銀行卡,可以自行對(duì)自己的賬戶進(jìn)行清理,對(duì)于確實(shí)已經(jīng)不再使用的銀行卡,可主動(dòng)注銷(xiāo),以免不用的銀行卡被不法分子利用,帶來(lái)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。目前大部分銀行都已支持異地網(wǎng)點(diǎn)注銷(xiāo)銀行卡。

需要特別強(qiáng)調(diào)的是,千萬(wàn)不要出租、出售、出借銀行卡或支付賬戶。

而對(duì)于不希望被凍結(jié)的銀行卡,只要每年通過(guò)ATM、網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行等任意渠道辦理一筆業(yè)務(wù)或者進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等交易,就不會(huì)被銀行認(rèn)定為是“睡眠賬戶”。

銀行三類(lèi)賬戶有何不同?

自2016年12月1日起,銀行賬戶被分為Ⅰ類(lèi)、Ⅱ類(lèi)、Ⅲ類(lèi),類(lèi)別不同,功能不同。

Ⅰ類(lèi)戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶,必須在柜面或通過(guò)銀行自助機(jī)具,經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核身份后開(kāi)立,存款人可通過(guò)Ⅰ類(lèi)戶辦理存款、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、支取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)及繳費(fèi)支付等全部金融業(yè)務(wù),沒(méi)有限額。

Ⅱ類(lèi)戶可以辦理存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,Ⅱ類(lèi)戶還可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù),可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。其中,Ⅱ類(lèi)戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬(wàn)元,年累計(jì)限額合計(jì)為20萬(wàn)元;消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬(wàn)元,年累計(jì)限額合計(jì)為20萬(wàn)元。

Ⅲ類(lèi)戶權(quán)限最小,只能辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,Ⅲ類(lèi)戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。其中,Ⅲ類(lèi)戶賬戶余額不得超過(guò)1000元;非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為5000元,年累計(jì)限額為10萬(wàn)元;消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為5000元,年累計(jì)限額合計(jì)為10萬(wàn)元。

以上就是關(guān)于多家銀行出手 這些銀行卡要被注銷(xiāo)的詳細(xì)內(nèi)容,希望能幫助到您。

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